Anlageberatung & Finanzplanung

Mehr Zeit.
Mehr Klarheit.
Mehr Gelassenheit.

Meine Mandanten verfügen über eine Vielzahl von Vermögenswerten, die sie mit großem persönlichen Einsatz aufgebaut haben. Je komplexer ihr Vermögen wird, desto schwieriger ist es meist den Überblick zu behalten. Mit klaren, verständlichen, Strukturen, definierten Zielen und einer fokussierten Vermögensberatung, helfe ich ihnen ein entspannteres Leben zu führen. Ihr persönliches Vermögenscockpit spart ihnen Zeit und hilft ihnen bessere Finanzentscheidungen zu treffen.

Die Beratung ist in hohem Maße persönlich und vertraulich. Sie erfolgt auf Honorarbasis und alle Kosten werden transparent dargestellt. Mit meiner Hilfe finden Sie Antworten, auf die aktuellen Herausforderungen, wie z.B. die hohe Inflation. Sie sichern und erhalten Ihr Vermögen langfristig und können so entspannt ihren Ruhestand genießen.

Sie verfügen über ein sechs- oder siebenstelliges Privatvermögen und machen sich Gedanken über die Entwicklung ihrer Geldanlagen?

Sie möchten ihr Kapital langfristig erhalten, statt zu spekulieren?

Die Hausbank bietet oft nicht ausreichende Unterstützung oder vertritt in erster Linie eigene Interessen. Ich kümmere mich darum, das vorhandene Vermögen optimal für die Zukunft aufzustellen und begleite Sie bei der Erreichung Ihrer Ziele.

Ihre Vorteile durch meine unabhängige Beratung:

  • Klarheit über die Ziele
  • einen besseren Überblick
  • minimierte Kosten
  • geringere Steuern
  • ein besseres Chance-/Risikoverhältnis ihrer Investments 
  • ein gutes Gefühl, wenn alles geregelt ist

Beratung

Private Banking, Wealth Management, Vermögensberatung, Anlageberatung

Es gibt viele Bezeichnungen für häufig ähnliche Dienstleistungen.  Meine Beratung richtet sich an Privat- und Firmenkunden, die sich bei Ihrer Bank, Sparkasse oder Volksbank nicht optimal betreut fühlen und eine wirklich unabhängige Vermögensberatung suchen. 

Bei mir erhalten Sie genau die Dienstleistungen, die Sie benötigen. Einzelne Bausteine können Sie jederzeit hinzu wählen. 

Für die Beratung und Betreuung vereinbaren wir ein transparentes Honorar. Würden Sie sich von einem Steuerberater beraten lassen, der vom Finanzamt bezahlt wird?

Anlageberatung und Vermögensmanagement

Sie fragen sich, wie Sie Ihr Vermögen in  Zeiten der Inflation am Besten anlegen können? Sie wollen eine Geldanlage mit der Sie Ihre persönlichen Lebensziele erreichen? Mit der richtigen Strategie, ruhiger Hand, statt Aktionismus, bringen wir Sie Ihrem Ziel näher.

Eine erfolgreiche Anlagestrategie muss nicht kompliziert sein. Ich erläutere Ihnen meine Investmentphilosophie, die auf wissenschaftlichen Erkenntnissen beruht, gerne genauer. Persönlich oder online, wie Sie es wünschen.

Finanzplanung

Haben Sie schon ein gewisses Vermögen aufgebaut, aber fragen sich dabei ob es auch ausreicht um Ihre Ziele zu verwirklichen?

Vielleicht stehen Sie auch noch am Anfang der Karriere und hätten gern einen wirklich unabhängigen Experten an Ihrer Seite? Eine vorausschauende und systematische Finanzplanung ist von elementarer Bedeutung, um unnötige Fehler zu vermeiden und sicher ans Ziel zu kommen.

Altersvorsorge und Rente: Die Ruhestandsplanung

Sie sind unsicher, wie und ob Sie Ihren Ruhestand entspannt verbringen können? Sind die Lösungen von damals in der heutigen Zeit noch ausreichend und passen sie noch für Ihre aktuelle Situation?

Sie planen erstmals sich mit dem Thema Altersvorsorge zu beschäftigen und fragen sich wie das auch mit geringen Kosten gestaltet werden kann? In unserer Beratung kommen nur kostengünstige, provisionsfreie Produkte (sog. Nettotarife) zum Einsatz. Für meine Dienstleistung vereinbaren wir ein faires und transparentes Honorar. Ihr Vorteil? Mehrere Tausend Euro, durch höhere Rückkaufswerte und mehr Zinseszins Effekt. Gerne vergleichen wir auch vorliegende Angebote oder bestehende Verträge für Sie.

Vermögen übertragen

Durch geschickte Ausnutzung der steuerlichen Freibeträge, lassen sich erhebliche Einsparungen bei der Erbschaftssteuer verwirklichen. Indem Sie zu Lebzeiten Teile ihres Vermögens durch gezielte Schenkungen weiter geben.

Sie sind bei Vermögensübertragungen nicht an die gesetzliche Erbfolge gebunden und können frei bestimmen, wen Sie begünstigen möchten. 

Mit einem Testament kann die Erbfolge anders geregelt werden, wobei hier steht´s die Pflichtteilsansprüche zu berücksichtigen sind. 

Gemeinsam mit Experten (Notare und Steuerberater) aus meinem Netzwerk zeigen wir ihnen Wege der Gestaltung auf. 

Risiken absichern

Sie müssen nicht alles versichern! Wichtig ist es jedoch so genannte Existenz bedrohende Risiken abzusichern. Dies sind z.B. Privathaftpflicht, Berufsunfähigkeit, Unfall und das Todesfall Risiko. Ich erstelle mit Ihnen gemeinsam den Status Ihrer Versicherungen und optimiere sie hinsichtlich Leistungen und Kosten. In meinem Netzwerk arbeite ich mit einem erfahrenen Versicherungsmakler zusammen, um besten Service zu bieten. 

Immobilien und Baufinanzierung

Haben Sie im Laufe Ihres Lebens schon Immobilienvermögen aufgebaut und fragen sich ob die Erträge daraus ausreichen, um den Ruhestand zu genießen? Passt die Struktur der Finanzierungen noch? Welche Zinsbindung bietet mir am Meisten Sicherheit?

Vielleicht möchten Sie erstmals Immobilien als Eigennutzer oder zur Vermietung erwerben und brauchen eine maßgeschneiderte Finanzierung? Aus rund 400 Banken und Bausparkassen erstellen wir Ihnen einen passgenaues Angebot.

Sascha Dietze

Ich liebe, was ich tue! Für meine Mandaten bin ich der “Kümmerer” in Sachen Finanzen und stehe Ihnen bei anstehenden Finanzentscheidungen beratend zur Seite. Dabei beziehe ich Ihre vorhandenen Berater, wie z.B. Steuerberater und Wirtschaftsprüfer, gerne mit ein.

Sie suchen einen erfahrenen Berater, der für Sie erreichbar ist, zuhören kann und zuverlässig ist? Dann sollten wir uns kennenlernen.

Meine 30 Jahre Erfahrung als Bankkaufmann, Wertpapierspezialist und Private Banker für Firmenkunden und Firmenkundinnen, habe ich genutzt, um mit PLANKAPITAL einen Finanzdienstleister zu gründen, der eins im Blick hat – die finanzielle Unabhängigkeit der Mandaten.

Meine Kunden sind überwiegend aktive und ehemalige Unternehmerinnen und Unternehmer, die eine vertrauensvolle, diskrete, Vermögensberatung zu schätzen wissen.

Eine verständliche Investmentstrategie, die zum Erreichen Ihrer Ziele beiträgt

Entspannt in die Zukunft, da Finanzthemen klar strukturiert sind (Finanzplanung)

Professionelle Begleitung in allen Finanz Fragen (Experten Netzwerk)

Eine vertrauensvolle Zusammenarbeit entsteht aus gegenseitiger Sympathie und Verständnis. Kontaktieren Sie mich jetzt und vereinbaren ein unverbindliches Erstgespräch. Ob online, bei Ihnen oder im Büro in Preetz, Sie haben die Wahl und können direkt einen Termin buchen. 

Weitere Informationen zu meinem Werdegang finden sie hier

Vermögensberatung

Investmentphilosophie

Erfolgreiches Investieren setzt Zeit und Disziplin voraus. Aus 30 Jahren Erfahrung und wissenschaftlichen Erkenntnissen ist meine Investmentphilosophie entstanden. Ein paar wichtige Punkte finden Sie nachfolgend. Details erläutere ich Ihnen gern persönlich.

Investieren statt spekulieren

Erfolgreiche Investoren machen sich die Kraft der Märkte zunutze. Sie treffen keine Prognosen und auch Timing spielt keine große Rolle, für Ihren langfristigen Investmenterfolg. Nur wenige Anleger sind durch Spekulation reich geworden. Eine ruhige Hand schlägt Aktionismus, davon bin ich zu tiefst überzeugt.

 

Risiko und Rendite - ohne Risiko keine Rendite

Langfristig belohnt der Markt Sie für eingegangenes Risiko, mit einer höheren Rendite. Mögliche Risiken lassen sich jedoch begrenzen, in dem man defensive Vermögensanlagen beimischt. Im aktuellen Umfeld sollten Sie jedoch auch diesen Baustein "neu" denken. Warum erläutere ich Ihnen gern persönlich.

 

Wertpapiermärkte sind effizient

Täglich werden viele Millionen Wertpapiertransaktionen an den globalen Börsen durchgeführt. Die so ermittelten Kurse sind die beste Schätzung für den fairen Preis eines Wertpapiers. Alle verfügbaren Informationen sind bereits in den Kursen enthalten. Neue Informationen werden von den Märkten in kürzester Zeit verarbeitet und schlagen sich sofort in Wertpapierkursen nieder.

 

Portfoliokonstruktion und -Management

Viele Anleger und Fondsmanager versuchen besser zu sein als "der Markt". Dadurch entstehen Faktoren, die am Ende viel Rendite kosten. Falsches Timing, viele Transaktionen (hin und her macht Taschen leer) und damit verbundene hohe Kosten und Steuern.

Im Gegensatz dazu sind wissensbasierte Anlagestrategien, aus der modernen Portfoliotheorie, zu bevorzugen. Der Fokus liegt hier auf den wesentlichen Einflussfaktoren für den langfristigen finanziellen Erfolg:

  • Das richtige Verhältnis zwischen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren (Renten)
  • Wissenschaftlich anerkannte Erfolgsfaktoren aus der Finanzmarktforschung
  • Maximale Diversifikation
  • Regelbasierte und nachvollziehbare Strukturen
  • Geringe Kosten
  • Beständiges und diszipliniertes Anlageverhalten

 

Ohne Diversifikation kein Erfolg

Ein wesentlicher Baustein einer erfolgreichen Kapitalanlage ist eine breitest mögliche Streuung über Länder, Währungen und Aktien hinweg. In den von mir berücksichtigten Strategien kommen mehrere Tausend Aktien und andere Wertpapiere zum Einsatz.

 

Lassen Sie sich nicht von den Medien beeinflussen

Externe Einflüsse durch Medien, "Experten", sowie Freunde/Bekannte, haben häufig einen negativen Einfluss auf Anleger Entscheidungen. Ihnen zu folgen kann zu Entscheidungen führen, die langfristig massiv Rendite kosten können.

 

Emotionen, damit umgehen und richtig einordnen

Bei Geld kann man schnell emotional werden. Oft hilft ein anderer Blickwinkel auf die Gesamtsituation. Auch dafür stehe ich an Ihrer Seite. 

 

Halten Sie die Kosten niedrig

Je länger der Anlagezeitraum ist, desto stärker wirken sich Kosten und Steuern auf Ihren Anlageerfolg aus. Ich optimiere beide Punkte für Sie.

 

 

Konzentrieren Sie sich auf Faktoren, die Sie beeinflussen können!

Vermögenscockpit

VERMÖGEN SMART IM BLICK

Girokonten, Sparbücher, Wertpapiere, Fonds, Derivate, Immobilien, Darlehen, Kapitalversicherungen… Im Vermögenscockpit nehmen Sie die Zukunft Ihres Vermögens selbst in die Hand und verschaffen sich im Handumdrehen eine detaillierte Übersicht über ihr Vermögen.

Ihre Mehrwerte im
Vermögenscockpit

1144
Smarter Blick auf das Vermögen
192
Datenschutz und
Sicherheit
24
Entscheidungen bewusst treffen
1054
Chancen und Risiken erkennen

IHRE SMARTE VERMÖGENSZENTRALE

Im Vermögenscockpit wird Ihr Gesamtvermögen ganzheitlich erfasst und analysiert, damit Sie eine fortlaufend optimale Finanzplanung vornehmen können.

Ihre Daten sicher geschützt nach
deutschen Banken-Standards

Alle Ihre Vermögensdaten liegen im Hochsicherheitsrechenzentrum bei der DATEV in Deutschland. Die Server sind nach modernster Technik gesichert und die Daten ausschließlich verschlüsselt abgespeichert, sodass niemand die Daten unbefugt verwerten kann. Auch die Übertragung von Daten zwischen dem DATEV-Server und Ihrem Endgerät erfolgt in verschlüsselter Form.

Dashboard
Rentenszenario
Vermögensentwicklung
Einzigartige Transparenz
Voriger
Nächster
192
  • Sensible Daten werden verschlüsselt übertragen und gespeichert
  • Unautorisierte Verwendung der Kundendaten ausgeschlossen
1230
  • ISO-27001 zertifiziertes Bankenrechenzentrum
  • Ihre Daten werden verschlüsselt und durch Certificate Pinning abgesichert
1186
  • Die Datenhoheit liegt ausschließlich bei Ihnen
  • Per Klick Vermögenswerte für Berater sichtbar machen
Beratungsprozess

Sie stehen im Fokus – zunächst sprechen wir darüber, was ihnen wirklich wichtig ist. Das müssen nicht immer “Geld-Themen” sein. Im Anschluss klären wir, welche Bedeutung Geld für Sie ganz persönlich hat. Wie sind Sie an Ihr Vermögen gekommen und welche Erfahrungen haben Sie bisher mit Kapitalanlagen gesammelt?

Was bedeutet Risiko für Sie? Jeder Mensch interpretiert diese Frage anders. Mit einer wissenschaftlich basierten Analyse ermitteln wir Ihre persönliche “Wohlfühlzone” und erläutern die Auswirkungen auf die Rendite. 

Wie sind Sie bisher aufgestellt? Ich erstelle mit Ihnen zusammen eine persönliche Privatbilanz, in der Guthaben und Verbindlichkeiten übersichtlich dargestellt werden. Transparenz und Verständnis für Ihr Vermögen ebnen den Weg zu besseren Finanzentscheidungen. 

Sie erhalten von mir einen auf  Ihre Situation zugeschnittenen Vorschlag. Nach der Besprechung Ihrer Fragen machen wir uns an die Umsetzung. 

Auch nach der Umsetzung lasse ich Sie nicht allein. Wir vereinbaren regelmäßige Update-Gespräche und halten Ihre Vermögensbilanz und Finanzplanung aktuell. 

Baufinanzierung

Der Kauf einer Immobilie, egal ob selbst genutzt oder zur Vermietung, ist eine Entscheidung, die gravierende Auswirkungen auf Ihre Vermögensentwicklung haben kann.

Ich gehe auf Ihre Wünsche ein, kümmere mich um die Abwicklung, von der Kommunikation mit dem Makler, bis zur finalen Vertragsunterschrift. Auch während der Laufzeit stehe ich Ihnen für Fragen, z.B. zu Sondertilgungen, Tilgungsänderungen etc. gern zur Verfügung.

Bei einer Baufinanzierung geht es oft um Schnelligkeit, daher finden die Gespräche häufig online statt. Wählen Sie einen freien Termin und schon geht es los.

Folgende Fragestellungen können sich dabei ergeben:

Welche monatliche Belastung kann ich mir leisten?

Wir ermitteln gemeinsam ein nachhaltiges Budget für Ihren Immobilien Traum. Auch wenn die Umsetzung noch nicht konkret ansteht, sollten Sie im Vorfeld bereits Optimierungen vornehmen, wie z.B. Eigenkapital aufbauen, Schufa Einträge überprüfen und ggf. bereinigen. Dabei unterstütze ich Sie selbstverständlich gern.

 

Welche Zinsfestschreibung ist die Richtige für mich?

Eine lange Zinsbindung bietet Ihnen Sicherheit und Planbarkeit, dafür zahlen Sie einen Zinsaufschlag. Wählen Sie eine zu kurze Laufzeit, dann können sich am Zinsauslauf höhere Belastungen ergeben. Für dieses Thema gibt es kein Patentrezept. Vielmehr hängt die Frage von Ihrer ganz persönlichen Situation ab.

 

Welche Fördermittel (z.B. der staatlichen KfW oder der IB:SH - Investitionsbank Schleswig Holstein) gibt es und wann lohnt es sich, diese einzubauen?

Die Förderprogramme sind vielfältig und an gewisse Voraussetzungen geknüpft. Wir prüfen für Sie welche Förderungen für Ihr Projekt in Frage kommen und stellen die notwendigen Anträge bei den Banken.

Bei einer Immobilienfinanzierung sollten selbstverständlich die Konditionen passen, aber genauso wichtig ist das Konzept Ihrer Baufinanzierung. Sie erhalten bei mir immer eine Lösung, die speziell auf Ihre Situation abgestimmt ist. Ich schaue auch über den Tellerrand der Finanzierung hinaus und berücksichtige weitere Faktoren (Kinder, Renten, Sondertilgungen, bestehende Absicherungen etc.) 

Kostenloses Erstgespräch

Wenn Sie keinen direkten Termin buchen möchten, nutzen Sie bitte das Kontaktformular. Ich werde mich umgehend bei Ihnen melden.